Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

A Wazamba Casino a Rabidi N.V. tulajdonában áll, és a Curaçao-i hatóság 8048/JAZ2019-038 számú licence alatt működik. Ezen az oldalon közérthetően leírjuk, hogyan alkalmazzuk a pénzmosás elleni előírásokat, mikor kérünk azonosító dokumentumokat, és mit jelent mindez az Ön számára a gyakorlatban.

AML szabályzatunk és licencünk

A Curaçao-i licencfeltételek értelmében kötelezettségünk a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzése. Ezért mindazonosítjuk játékosainkat, figyelemmel kísérjük a tranzakciókat, és gyanús tevékenység esetén jelentést teszünk a hatóságok felé.

A szabályzatunkat a felelős szerencsejáték elveivel együtt alkalmazzuk: minden tét, befizetés és kifizetés valós, azonosított személyhez kötődik, névtelen játék nálunk nem lehetséges.

Mikor és mit ellenőrzünk

Azonosítás három pillérben

A regisztrációnál alapadatokat kérünk (név, születési dátum, cím), az első kifizetés előtt pedig teljes KYC-azonosítást végzünk. Küszöbérték elérésekor, illetve ha a fiók aktivitása indokolja, további ellenőrzést is elvégezhetünk.

• Személyazonosító okmány: útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély
• Lakcímet igazoló dokumentum: közösági/áramszámla vagy hivatalos levél, 3 hónapnál nem régebbi
• Fizetési mód tulajdonjoga: a regisztrált kártya vagy e-pénztárca Ön nevére szóló igazolása

Az azonosítás lépésről lépésre

A teljes folyamat online történik, a fiókbeállításokban feltöltött dokumentumokkal. Az ellenőrzés jellemzően 24-72 órán belül lezajlik; a képek legyenek éles, teljes felületűek és érvényes okmányról készültek.

• Nyissa meg a fiókjában az azonosítás (KYC) menüpontot
• Fotózza le az okmányt elölről és hátulról, szükség esetén önarcképpel
• Töltse fel a lakcímet igazoló dokumentumot
• Igazolja a használt fizetési módot (kártyafotó, e-pénztárca-screenshot)
• Várja meg az e-mailben vagy élő csevegőben érkező visszajelzésünket

Az adatai védelme

A dokumentumokat titkosított kapcsolaton keresztül tölti fel, és kizárólag az arra felhatalmazott megfelelőségi munkatársak férnek hozzájuk. Harmadik félnek soha nem adjuk át azokat, kivéve ha ezt törvény vagy hatósági rendelkezés előírja.

Mikor kérünk forrásigazolást

Ha a befizetései mérete vagy gyakorisága jelentősen eltér a szokásos játékszokástól, a jogszabály értelmében igazolni kérhetjük a felhasznált pénz eredetét. Ez nem személyes kétely jele, hanem a licencfeltételek kiterjesztett due diligence (EDD) követelménye.

Elfogadott igazolások lehetnek például munkabér-kivonat, bankszámlakivonat, adóbevallás vagy vállalkozási bevételt igazoló dokumentum. A megadott forrásnak összhangban kell állnia a befizetések összegével.

Tranzakciók figyelése és kifizetések

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerünk figyeli, amely a szokatlan mintázatokat (például gyors befizetés-kifizetés váltást ok nélküli játékaktivitás nélkül) megjelöli részletes vizsgálatra. A kifizetést a lehető legtöbb esetben ugyanarra a fizetési módra teljesítjük, amelyről a befizetés érkezett.

A kriptovalutás befizetések is ellenőrzés alatt állnak: a Bitcoin, Ethereum, Litecoin és Tether tranzakciók blokklánc-elemzésen esnek át. Napi maximum 2 000 000 Ft, heti maximum 4 000 000 Ft utalható ki; az e-pénztárcás és kriptós kifizetések 0-24 órán belül, a kártyás és banki utalások 3-5 munkanapon belül érkeznek meg, díjmentesen.

Mi történik hiányos dokumentumokkal

Ha az azonosítás nem sikerül vagy a dokumentumokat nem tölti fel, a kifizetéseket felfüggesztjük, amíg az ellenőrzés le nem zárul. Az egyenleg érintetlen marad, de felvételét csak érvényes azonosítás után tudjuk teljesíteni.

Hamis vagy más személy nevére szóló dokumentum feltöltése esetén a fiókot véglegesen lezárjuk, a befizetéseket a szabályzatunk szerint elszámoljuk, és a bejelentési kötelezettségünknek eleget teszünk. Ha a forrásigazolást tagadja meg, a vitás összeget a hatályos szabályzatunk alapján kezeljük, és erről írásban értesítjük.

Dokumentumok tárolása

Az azonosító dokumentumokat a Curaçao-i előírásoknak megfelelően a fiók megszűnésétől számított legalább 5 évig őrizzük meg, hogy egy hatósági vizsgálat esetén bizonyítani tudjuk az ellenőrzések megtörténtét. Ezt követően a személyes adatait töröljük vagy anonimizáljuk.

Kérésére tájékoztatjuk arról, hogy milyen adatokat tárolunk Önről, és az adatvédelmi jogszabályok szerint kérheti azok helyesbítését vagy törlését ott, ahol a megőrzési kötelezettségünk ezt nem zárja ki.

Gyakori kérdések

Mikor kell először azonosítanom magam a Wazamba Casino oldalán?

Az első kifizetés kérelmezése előtt mindenképpen, de nagyobb összegű befizetés vagy küszöbérték elérésekor is kérhetjük a teljes KYC-ellenőrzést.

Mennyi idő alatt zajlik le a dokumentumellenőrzés?

A feltöltött dokumentumok áttekintése jellemzően 24-72 órán belül megtörténik, és e-mailben vagy élő csevegőben értesítjük az eredményről.

Miért kell forrásigazolást adnom?

Ha a befizetései szokatlanul nagyok vagy gyakoriak, a licencfeltételek kiterjesztett ellenőrzést írnak elő, amelynek része a felhasznált pénz eredetének igazolása.

Kaphatom a kifizetést másik fizetési módra?

Alapszabályunk szerint ugyanarra a módszerre fizetünk, amellyel a befizetést teljesítette; ez csökkenti a harmadik felek nevében történő kifizetés kockázatát.